L’innovation nous viendra d’Inde et d’Afrique dans ce domaine… et quand ça arrivera ici, les gagnants et les perdants seront déjà identifiés. Pour l’instant, je parie que les compagnies de télécommunications seront les gagnantes, malgré leur initiative «trop peu, trop tôt» avec Zoompass.

Extrait OCRisé du premier paragraphe sur le sujet:

A New Meaning for Pay Phones
Using the phone as a way of getting paid suggests a radical remake of the
phone’s functionality. The phone is the best micropayment device that exists today. Phone companies have developed systems that are very well suited to tracking and billing penny-level transactions. Why not use the cell phone as the primary payment device? At the end of a meal, the restaurant would give you a number to call. You’d type the number, confirm the amount, input your code, and transfer the money from your account to the restaurant’s. This concept is being test-marketed with vending machines—dial 888-THIRSTY for a soda. The phone company has taken too narrow a view of its business. It could well be the preferred financial payment option.

[...]

Un service de paiement par téléphone cellulaire s’apparente à une amélioration au compte chèque, qui est un produit qui n’a pas une très grande marge de profit pour les banques.

Elles préfèrent de loin s’occuper de la gestion des sommes économisées par les Baby Boomers au cours de leur carrière.

C’est donc logique que ce soit les compagnies de téléphones cellulaires qui s’attaquent à ce marché, qui a un potentiel de revenu aditionel pour eux. Il est presque dommage que les trois grands se soient associés en quasi-monopole… ça va être long avant qu’on voit des innovations!